Barranquilla/Nueva York.- Finsocial, la originadora de créditos digitales de libranza para consumo y para emprendimiento, anunció que la división de Capital Privado de Kandeo Asset Management y la sociedad I Medici – aceptaron la oferta de compra del 100% de sus acciones por parte de inversionistas internacionales asesorados por Christofferson, Robb & Company (CRC).
La decisión representará una nueva dinámica de fondeo para Finsocial y, de este modo, acelerará la tracción de originación de crédito de la compañía, preservando por encima de todo ese enfoque social que caracteriza la misión de la financiera.
En 2017 el fondo de inversión Kandeo Helping Co. hizo una inyección de US$17,5 millones de capital (serie A) en Finsocial, a través del fondo Kandeo Fund II (Prima AFP Group del Perú, Profuturo, AFP Integra (de Sura) y ONP. También ingresó Kndeo Fund II LP (International Finance Corporation del Banco Mundial, KFW, Prine Bridge, Sarona, Morgan Stanley y Buysse & Partners) que detentaban el 50% de Finsocial.
El otro 50% lo detentaba I Medici (de los grupos Botero y Queen – Jordan). Los Botero son una familia antioqueña surgida dl negocio ganadero, y de la familia Jordan (conglomerado floricultor – The Queen Flowers- de MG Consultores, El Trigal y Las Olas).
En 2002, Christofferson, Robb & Company (CRC) – asesora de los compradores – fue fundada por Johan Christofferson y Richard Robb, quienes continúan dirigiendo la firma hasta el día de hoy, especializada en préstamos para pequeñas y medianas empresas, residencial preferencial hipotecas, arrendamientos comerciales u otros préstamos de un banco hoja de balance.
Los fondos administrados por CRC tienen una participación de mercado estimada del 30% en transacciones de riesgo compartido («RST», a veces llamadas transacciones de «liberación de capital» o «alivio de capital») con bancos europeos.
Trabaja en economías dominadas por pequeñas y medianas empresas que dependen de préstamos bancarios para su financiación. Al transferir el riesgo de estos préstamos a inversores institucionales con horizontes a largo plazo, los RST con CRC mejoran los balances de los bancos y liberan capacidad para más préstamos.
“La asociación con Finsocial marca una progresión natural de CRC en su compromiso con el consumidor financiero latinoamericano, el cual data de hace más de 17 años. Estamos muy impresionados con la compañía que Santiago Botero y su equipo han construido en términos de operaciones, tecnología, finanzas, su base de consumidores, así como la marca y la dedicación de todos sus colaboradores” comento Mario A. Fernández, managing director de CRC.
“Tenemos la certeza de que esta es la mejor decisión para Finsocial, trabajamos varios años para consolidar la posición financiera y expandir la operación a lo largo del país convirtiéndola en una empresa referente del mercado no regulado. Con esta nueva transacción la compañía seguirá escalando su operación y esto le va a permitir seguir apoyando para que, cada vez, más personas tengan acceso a canales formales de crédito”, expresó Christian Lesmes, head de Operaciones especiales de Kandeo.
Por su parte, Santiago Botero Jaramillo, CEO y fundador de Finsocial, manifestó: “Lo que hacemos en Finsocial es el más social de los fines. Hoy doy gracias al creador porque con esta operación podremos ayudar con inclusión financiera y crédito formal a cientos de miles de personas en aquellos nichos y regiones de Colombia que más lo necesitan”.
“Cerca del 50% de sus créditos han sido utilizados por mujeres de los estratos 1, 2 y 3 en zonas rurales y cerca del 85% de los créditos han sido utilizados en fomento al emprendimiento, mejoramiento de vivienda y fines educativos Junto a mi equipo de guerreros seguiremos enlazados trabajando duro en este nuevo capítulo”.
Fundada en 2012 por Santiago Botero, Finsocial ha crecido hasta contar el día de hoy con 634 colaboradores y presencia en 21 de los 32 departamentos del país. En el 2020, Finsocial desarrollo el primer crédito de libranza 100% digital, permitiéndole a la compañía continuar satisfaciendo las necesidades de sus clientes durante la pandemia.
En diciembre de 2020 Finsocial se convirtió en la primera entidad no-regulada colombiana en colocar una titularización de libranzas, la cual obtuvo una calificación de A(col) por Fitch Ratings y la cual fue mejorada a AA(Col) en mayo del 2021.
La Fundación Finsocial desarrolla programas de educación e inclusión financiera enfocados a madres emprendedores, personas con capacidades especiales, niñas y niños, y la readaptación social de internos mediante el emprendimiento dentro de penitenciarías, entre otros. En el 2020 la fundación beneficio a más de 336,000 personas, enfatizando programas de alivio relacionados con la pandemia, literatura infantil y apoyo al emprendimiento.