Bogotá.- Avista, fintech originadora de créditos alrededor de la nómina y pensiones, particularmente para la Silver Economy, cerró su primera titularización privada de US$30 millones liderada por The Rohatyn Group (TRG) y BlueEarth.
Esta alianza marca un paso significativo hacia la generación de un cambio positivo a través de estrategias de inversión responsables y de impacto para el «Silver Economy» en Colombia.
La inclusión financiera es menor en Colombia en comparación con otros países de la región. La falta de acceso a servicios financieros es especialmente relevante entre las poblaciones de bajos ingresos y de mayor edad.
Según datos del Banco Mundial de 2021, solo el 9% de los colombianos más pobres han tomado préstamos de una institución financiera formal (en comparación con el 18% de la población total). A medida que las personas envejecen, el riesgo de dificultades financieras y pobreza a menudo aumenta debido al insuficiente ahorro, la disminución de los ingresos y el aumento de los gastos (por ejemplo, medicamentos, cuidado a largo plazo, vivienda adaptada, entre otros.).
Sin la capacidad de ahorrar u obtener créditos de fácil acceso, los adultos mayores no bancarizados son especialmente vulnerables a estos problemas. Avista aborda estos problemas al proporcionar servicios financieros a pensionados (el 99% de la cartera de la compañía), principalmente a clientes de bajos ingresos en Colombia (aproximadamente el 82% de la cartera gana menos de dos salarios mínimos).
El acceso a un producto de crédito transparente y justo permite a los clientes financiar sus necesidades y sueños, por lo tanto, enfrentar de mejor forma sus dificultadas financieras, permitiéndoles mejorar su calidad de vida y la de sus familias.
Avista ha desembolsado más de US$350 millones en préstamos de libranza desde 2019 en todas las ciudades de Colombia, posicionándose como un actor clave en la inclusión financiera de la llamada «Economía Plateada».
![Avista](https://i0.wp.com/www.halconesypalomas.com/wp-content/uploads/2021/12/Avista.jpg?resize=520%2C306&ssl=1)
«Avista sigue fortaleciendo la confianza de inversionistas internacionales y los mercados de capitales, con socios de primer nivel como The Rohatyn Group y BlueEarth. Estamos muy entusiasmados con esta asociación y su potencial para generar un cambio positivo en las necesidades de inclusión financiera de la Silver Economy colombiana», dijo Martín Restrepo, cofundador y CEO de Avista.
«Al combinar la experiencia de Avista en préstamos de libranza digital para pensionados con las sólidas capacidades de BlueEarth en inversiones responsables e impacto social, nuestro objetivo es seguir democratizando el crédito para la población de la tercera edad, porque creemos que un sistema financiero más inclusivo creará más oportunidades y prosperidad nos complace apoyar a la empresa en su crecimiento continuo para atender a una población desatendida en Colombia», dijo Amy Wang, Jefa de Estrategias de Crédito de Blue Earth Capital.
«La disruptiva oferta de servicios financieros de Avista aborda una creciente y en gran medida insatisfecha necesidad de acceso al crédito entre las poblaciones de bajos ingresos y adultos mayores en Colombia. Estamos emocionados de asociarnos con Avista como Fintech líder en este segmento para apoyar su crecimiento e impacto en este mercado relevante y subpenetrado por la banca tradicional», dijo George Monserrat, jefe de Crédito Privado de TRG.
El compromiso de Avista es promover oportunidades de inversión privada sostenibles y socialmente conscientes en un mercado de bajo riesgo crediticio, como los préstamos de libranza para pensionados, lo cual se alinea perfectamente con la experiencia de TRG en mercados emergentes y el enfoque de BlueEarth en inversiones de impacto social. La titularización privada de US$30 millones potencializa las fortalezas de cada socio para generar un impacto significativo y respaldar los principios de inversión responsable y de impacto.
Acerca de Avista
Avista fue fundada en 2019 y desarrolla soluciones digitales simples para dar acceso a productos financieros a las personas segmento de la economía plateada (silver economy). Con su tecnología de punta, Avista ha desarrollado productos financieros a mejores costos y con mecanismos de desembolso ágiles, usando su propio sistema de riesgo, y el uso efectivo de canales disruptivos mejorando la experiencia del cliente.
Avista está significativamente más digitalizada que sus competidores (el 95% de la originación es completamente digital y sin papel). Hasta junio de 2023, la compañía había originado 101,395 préstamos y administra una cartera de COP$969,406 mil millones (US$233 millones). Además, la empresa también es una B Corp, lo que demuestra su compromiso de crear productos que satisfagan las necesidades de sus clientes, y es signataria de los PRI (Principios para la Inversión Responsable) y el Pacto Mundial de las
Naciones Unidas, garantizando las mejores prácticas en materia de ESG (medio ambiente, social y gobernanza). Para obtener más información, visita www.avista.co
Acerca de Blue Earth Capital AG
Blue Earth Capital es un inversionista de impacto global, independiente y especializado, con sede en Suiza y operaciones en Nueva York, Londres y Konstanz. Blue Earth Capital busca abordar los desafíos sociales y ambientales más relevantes del mundo al ofrecer un impacto medible junto con la búsqueda de rendimientos financieros atractivos y sostenibles. La empresa opera soluciones de capital privado, crédito privado y fondos dedicados.
Blue Earth Capital es propiedad de la Blue Earth Foundation, registrada en Suiza y la cual se enfoca en un impacto profundo para respaldar iniciativas y emprendimientos comerciales que contribuyan a lograr un futuro más equitativo y sostenible. Para obtener más información, visita www.blueearth.capital.
Acerca de The Rohatyn Group
Fundada en 2002, The Rohatyn Group se especializa en mercados emergentes y activos del sector real. Con sede en Nueva York, la firma emplea a más de 180 profesionales ubicados en 18 países de América del Norte y del Sur, Europa, Oriente Medio, África, India, el sudeste asiático y Oceanía. Actualmente, administra aproximadamente $8.5 mil millones en activos. Para obtener más información, visita www.rohatyngroup.com
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