Por Héctor Mario Rodríguez
Essex (New Jersey).- Gerardo Fermín Aquino Vargas, residente en Hollywood, Florida, nacido en 1986, de familia portorriqueña, se alió con otro colombiano para aceptar, repetida y corruptamente, sobornos a cambio de abrir cuentas y otorgar tarjetas para para transferir dinero de Estados Unidos a Colombia eludiendo eludir las normas contra el lavado de dinero.
Entre abril de 2022 y 2023, “Gerry” Aquino – enlace con los clientes para la sucursal de Hollywood del TD Bank – establecimiento inmerso en una investigación mayor de blanqueo por 653 millones de dólares – comenzó a trabajar con otro nacional colombiano nacional (“co-conspirator-1” del caso) y otros para abrir cuentas bancarias fraudulentas en Nueva Jersey.
El juez magistrado Jared M. Strauss asumió el proceso el 14 de marzo tras la entrega de Gerardo Fermín, le impuso una fianza de 100 mil dólares y ordenó que el acusado fuera trasladado al Distrito de Nueva Jersey para todos los procedimientos posteriores.
Aquino Vargas enfrenta un cargo que conlleva una pena máxima de diez años de prisión y una posible multa de hasta 250.000 dólares o el doble de la ganancia o pérdida pecuniaria involucrada, el caso de Aquino es un claro recordatorio de las consecuencias de socavar los fundamentos legales y éticos de la industria bancaria.
En enero pasado Primera Página reveló que Óscar Marcelo Núñez Flores, un ex empleado de una sucursal en Nueva Jersey del Toronto-Dominion Bank TD (el segundo banco más grande de Canadá) fue detenido y acusado de ayudar en el lavado de millones de dólares provenientes del narcotráfico a Colombia desde principios de 2022.
TD podría tener que afrontar sanciones que oscilan entre 500 millones de dólares y 1.000 millones de dólares. Estas multas podrían ser incluso mayores, dependiendo de la gravedad de las violaciones descubiertas en el curso de la investigación del departamento de justicia de E.U.
A cambio de sobornos entre US$100 y US$800 (por cliente), Aquino utilizó los nombres y la identificación de extranjeros conscientes e involuntarios para abrir cuentas, falsificó documentos para abrir docenas de cuentas en la sucursal TD en el condado de Essex, en el distrito de Nueva Jersey, y en otros lugares.
Sin embargo “Gerry” Aquino Vargas está acusado sólo porque intentó corruptamente influir, obstruir e impedir la debida administración de justicia, es decir, una investigación del gran jurado que se lleva a cabo en los Estados Unidos Tribunal de Distrito para el Distrito de Nueva Jersey, al mentir sobre sus actividades.
Como parte de sus funciones como banquero minorista, Aquino, además de ser el enlace con los clientes para la sucursal de Hollywood y, como experto en la materia relacionada con productos, servicios, políticas y procedimientos financieros de TD, asistió a nuevos y clientes existentes con sus necesidades bancarias.
El Departamento de Justicia se queja cómo TD, uno de los bancos minoristas más grandes del Estados Unidos, mantenía políticas y procedimientos relacionados con la lucha contra el lavado de dinero (AML), antisoborno y anticorrupción. “De conformidad con estas políticas y procedimientos, la Institución Financiera A prohibió a cualquier empleado solicitar o Recibir cualquier cosa de valor a cambio de influencia sobre el acto o el acto de ese empleado”, explica la acusación.
TD también prohibía los empleados falsificar cuentas, documentos y registros y daba capacitaciones anuales a los empleados en materia de lucha contra el lavado de dinero y antisoborno. “…También tenía políticas y procedimientos con respecto a la incorporación de nuevas cuentas de clientes individuales. Como parte de estas políticas y procedimientos, se requirió que un representante de la Institución Financiera A verificara la identidad de cualquier individuo que abra una cuenta”.
Pero Aquino aceptó repetida y corruptamente sobornos de individuos a cambio de crear cuentas en la institución a nombres de las personas que no estuvieron presentes en la apertura de la cuenta y que Aquino sabía que en realidad no controlaban las cuentas. A cambio de los sobornos, Aquino también proporcionó tarjetas de débito asociadas con cada cuenta, acceso en línea a las cuentas, y otros servicios de cuenta.
Estas cuentas se utilizaron para transferir millones de dólares desde Estados Unidos a Colombia, principalmente a través de retiros en Automated Cajeros Automáticos (ATM) en Colombia. Sin embargo, cuando la Policía entrevistó Aquino en noviembre de 2023 o alrededor de esa fecha, hizo múltiples declaraciones falsas, incluidas que sólo había abierto una o dos cuentas de esta manera y que nunca había recibido pago por tales acciones.
LA HISTORIA PASO A PASO
Alrededor de abril de 2022, Aquino comenzó a trabajar con un colombiano nacional y otros para abrir cuentas bancarias fraudulentas en “Institución financiera-A” (dice el indicment – ahora se sabe que es el TD Bank. A cambio de una tarifa, Aquino utilizó los nombres y la identificación de extranjeros conscientes e involuntarios para abrir cuentas, que co-conspirator-1 y otros controlados y utilizados para transferir dinero de Estados Unidos a Colombia.
Docenas de cuentas que Aquino abrió de esta manera compartían una dirección común en Miami, Florida.Por ejemplo, el 10 de julio de 2023 o alrededor de esa fecha, a las 9:06:39 a. m., Aquino abrió dos cuentas bancarias en la sucursal de Hollywood a nombre de la Víctima-1, una mujer colombiana de 77 años. En los formularios de apertura de cuenta, se identificó la dirección de la Víctima-1. como Dirección Común de Miami.
La siguiente captura de pantalla de vigilancia de la Institución Financiera-A (TD) representa a Aquino (a la izquierda) alrededor del diez de julio de 2023, a las 9:06:39 a.m., el mismo día y momento en que Aquino abrió las cuentas de la Víctima-1 en la Institución Financiera-A (TD):
Instantánea de vídeo digital – Aquino y cliente (nombre del dispositivo grabador: mnld2014a348)
Ese mismo día, Aquino emitió una tarjeta de débito por cada cuenta abierta en nombre de la víctima-1. El 27 de julio de 2023 o alrededor de esa fecha, TD congeló ambos Tarjetas de débito de la Víctima-1 por retiros potencialmente fraudulentos en cajeros automáticos en Colombia.
El tres de agosto de 2023 o alrededor de esa fecha, el co-conspirator-1 le envió un mensaje de texto a Aquino solicitando ayuda para obtener débito múltiple de tarjetas desbloqueadas, incluidas las dos tarjetas de débito asociadas con la Víctima-1, que el conspirator-1 identificó como una prioridad.
Alrededor del tres de agosto de 2023, en una llamada grabada, Aquino se comunicó con la línea directa de tarjetas de débito de TD desde la sucursal Hollywood e identificó varias transacciones en cajeros automáticos marcadas como «válidas», lo que resultó en que dos de que las tarjetas de débito de la Víctima 1 se desbloqueen y estén disponibles para su uso continuo.
Aproximadamente ese mismo día, Aquino le envió un mensaje de texto a Co-Conspirator-1 en español diciéndole que había desbloqueado las tarjetas de débito de Victim-1.
Posteriormente, EL co-conspirator-1 y otros utilizaron las tarjetas de débito vinculadas a las cuentas de Victim-1 para comprar pasajes aéreos desde Colombia a los Estados Unidos en o alrededor de septiembre de 2023. El co-conspirator-1 y otros proporcionaron ñla dirección común en Miami como domicilio de residencia personal al momento de adquirir sus vuelos.
El 25 de septiembre de 2023 o alrededor de esa fecha, Aquino, con el co-conspirator-1 presente, abrió múltiples cuentas adicionales en nombre de co-conspirator-1 en lugar de los nombres de los propietarios nominales, cuyas cuentas se utilizaron luego para mover fondos del Estados Unidos a Colombia.
PAGOS DEL SOCIO COLOMBIANO
En 2023 o alrededor de esa fecha, Co-Conspirator-1 transfirió al menos US$5.600 a Aquino a través de una serie de pagos de Zelle. Aquino recibió estos pagos en su cuenta personal mantenida en la Institución Financiera-A.
Según conversaciones de WhatsApp2 entre Aquino y el coconspirator-1, estos pagos fueron a cambio de que Aquino abriera cuentas bancarias en TD y brindando servicios continuos como desbloquear tarjetas débito.
Los mensajes también muestran que Aquino normalmente cobraba al Co-Conspirador-1 aproximadamente US$200 por cuenta y que Aquino abrió aproximadamente 28 cuentas para el co-conspirador uno en mayo y junio de 2023 o alrededor de esa fecha.
Por ejemplo, el 27 de junio de 2023 o alrededor de esa fecha, Aquino, que se llama «Gerry», envió el siguiente mensaje a co-conspirator-1. En el mensaje, Aquino admitió que le dio a Co-Conspirator-1 al menos 28 tarjetas de débito y afirmó que cobró Co-Conspirator-1 una tarifa por tarjeta más baja que la que cobró a otros por una tarjeta similar servicio :
Unos minutos más tarde, Aquino envió el siguiente mensaje a CoConspirator-1 en español confirmando que cobró US$200 por cada tarjeta de débito que proporcionó.
El 26 de julio de 2023 o alrededor de esa fecha, el Co-Conspirador-1 transfirió US$2.800 a Aquino a través de Zelle. El mismo día, co-conspirator-1 le envió a Aquino una captura de pantalla de la confirmación del pago vía WhatsApp. Aquino respondió: “Gracias” y envió a coconspirator-1 un GIF del artista marcial y actor Jean-Claude Van Damme dando un pulgar hacia arriba:
Primera entrevista a Aquino
El ocho de noviembre de 2023 o alrededor de esa fecha, dos agentes especiales Peter Chartier de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, Oficina del Inspector General, entrevistó a Aquino en su casa de Hollywood, Florida. Durante la entrevista, se le informó a Aquino que debía ser sincero y que mentirles a los agentes encargados de hacer cumplir la ley podrían tener consecuencias negativas.
. Durante la entrevista, Aquino dijo en la parte relevante:
a. Como banquero minorista, Aquino solicitó préstamos, abrió cuentas y solicitó tarjetas de crédito en nombre de los clientes.
b. Los clientes debían presentarse personalmente para abrir cuentas en Financial Institución-A.
c. En 2022 o principios de 2023, un hombre se acercó a Aquino en Financial Institución-A para abrir una cuenta y presentar un pasaporte extranjero que Aquino creía que era el pasaporte legítimo del individuo.
El mismo hombre también preguntó si Aquino abriría una cuenta para un familiar que se encontraba actualmente en Colombia, lo cual hizo Aquino.
d. Aquino no recibió compensación por abrir estas cuentas; bastante, abrió estas cuentas porque es «agradable y no puede decir que no».
mi. Aquino normalmente se comunicaba con este individuo a través de WhatsApp.
Segunda entrevista y obstrucción de Aquino
En todo momento relevante, un gran jurado federal, conformado en el Distrito de Nueva Jersey, estaba investigando la conducta de Aquino en Financial Institución-A (TD Bank).
El 29 de noviembre de 2023 o alrededor de esa fecha, agentes hablaron con Aquino nuevamente, esta vez por teléfono. Los agentes estaban localizados en el Distrito de Nueva Jersey en el momento de la llamada.
Al comienzo de la conversación, el agente especial Chartier informó a Aquino que la conversación estaba siendo grabada; que mentirle a los agentes federales encargados de hacer cumplir la ley era potencialmente un delito; y que la conversación se relacionaba con un investigación en curso del gran jurado en el Distrito de Nueva Jersey y que las información se transmitiría al gran jurado.
Durante la conversación que siguió, Aquino hizo declaraciones materialmente falsas:
a. Hubo “un caso o un par de casos” donde Aquino abrió cuentas a nombre de personas que no estuvieron presentes en el momento de apertura de la cuenta. b. Si bien pudo haber abierto cuentas para personas que no eran presente en el momento de la apertura de la cuenta, a Aquino nunca se le pagó, incluso por parte de Zelle o con efectivo, para hacerlo.
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