Suwanee (Georgia) / Washington.- Entre la última semana de noviembre y la primera de diciembre de 2023, Russell Todd Burkhalter, de 52 años, autor, empresario, inversor, estratega financiero y fundador de driveplanning, aterrizó en Medellín con una propuesta de inversión que calificó como revolucionaria.
Al mejor estilo del local Juan Diego Gómez Gómez, ofrecía una membresía y un denominado “préstamo de aceleración de bienes raíces”, conocido como real, que daba un rendimiento del 10% cada tres meses, a cambio de una inversión mínima de 20 mil dólares.
Russell Todd Burkhalter y David Bradford en Medellín. Vea el vídeo del «Investor Day».
El esquema atraía clientes – en Estados Unidos y Colombia – a un programa de presunta planificación financiera bajo el lema “keep more, make more and live more” (“tenga más, gane más y viva más” y los ingresos que se obtenían sobre el supuesto negocio, provenían del alquiler de múltiples propiedades en Estados Unidos.
Pero en verdad desde 2020 hasta al menos junio de 2024, Russell Todd Burkhalter dirigió un esquema Ponzi – en estos lados del mundo una pirámide – a través de su empresa, Drive Planning LLC, vendiendo valores no registrados en forma de “préstamos”.
Acaba de ser acusado por la Comisión de Valores de Estados Unidos ante el Tribunal de Distrito Norte de Georgia, por violar las disposiciones antifraude de las leyes federales sobre valores, al haber timado por 372 millones de dólares a más de 2.500 inversores.
Russell Todd Burkhalter, de 52 años, residente entonces San Petersburgo, Florida, único propietario de Drive Planning, y su esposa Jackeline Burkhalter aparecen entre los demandados.
De Drive Planning hacen parte la colombiana Mónica Pérez y su ejecutivo principal David Bradford (aquí en el vídeo con Burkhalter), quienes estuvieron presentes en las reuniones en Chicago y otros lugares de Estados Unidos, y en Medellín en el famoso “noviembre del inversor” y hasta celebraron en el restaurante La Mayoría, de Envigado.
Mónica Pérez, Drive Planning.
Ella funge como estratega financiera de Drive Planning desde diciembre de 2019, fue vendedora de pólizas de seguros de vida para Blue Financial Plannig (firma del mismo grupo) y se graduó en Negocios Internacionales en la Institución Universitaria Esumer de Medellín.
La investigación concluyó que Burkhalter pudo devolver bajo el esquema Ponzi, 155 millones de dólares. Como se sabe al comienzo de la pirámide se cumplen sagradamente los rendimientos prometidos. Luego los pagos comienzan a escasear.
Durante cuatro años, la SEC asegura que hasta 137millones de dólares de los fondos de los inversores se destinaron para pagar a otros inversores.
PARA FINANCIAR SU PROPIO ESTILO DE VIDA
Pero los reguladores dicen que la pirámide no se detuvo allí, ya que Burkhalter y su esposa utilizaron decenas de millones de dólares para financiar su propio estilo de vida.
Todd Burkhalter utilizó 3,1 millones de dólares para comprar un yate al que llamó «Live More» (Vivir más). También utilizó dos millones de dólares para comprar un condominio de lujo en la ciudad turística mexicana de Cabo San Lucas.
Además, desvió más de 22 millones de dólares para comprar un rancho ganadero de 10 mil pies cuadrados en Mineral Bluff, Georgia, en el que erigió un granero como centro de eventos que en su sitio Web describía como la encarnación de «las ideas estadounidenses de Dios, país y prosperidad».
Todo un cuento de hadas – pues ofrecía transformar las bodas en un sueño en Staurolite Barn, en la serena zona Blue Ridge, en Georgia. Con vistas impresionantes, elegantes comodidades y servicios personalizados, prometía un día especial e inolvidable en medio de un encanto rústico con la elegancia sofisticada.
Gastó 4.6 millones de dólares en alquiler de jets privados y servicios de autos y 184 mil dólares en hoteles (incluyendo 15 mil dólares en un crucero noruego). Burkhalter y su firma gastaron al menos 750 mil dólares en autos, incluyendo más de 92mil dólares en un concesionario Jaguar Land Rover y 244 mil dólares en el servicio de alquiler de autos en Crown en Florida.
Uso los fondos de los clientes por un valor de 320 mil dólares en “ropa, joyas y tratamientos de belleza”, incluidos 70 mil dólares en diamantes, 76 dólares en carteras de Louis Vuitton y ocho mil dólares en Drip Cuarta, una empresa de belleza y bienestar de San Petersburgo, Florida.
LAS INVERSIONES DE LOS NUEVOS CLIENTES A PAGAR A LOS “VIEJOS”
Según los registros bancarios, Drive Planning no estaba utilizando el efectivo de las inversiones para préstamos puente o empresas conjuntas con desarrolladores como decía. En verdad sus ingresos surgían de las comisiones obtenidas por las ventas de seguros de vida, las cuotas de membresía de los clientes que obtenían planificación financiera y los ingresos por alquiler de varias propiedades.
Como en toda pirámide, Todd Burkhalter comenzó a utilizar las inversiones de los nuevos clientes para compensar la diferencia similar a un esquema Ponzi y falseó una separación con su esposa para burlar a los investigadores.
Cuando Burkhalter finalizó su divorcio de su esposa en 2023, la SEC dijo que utilizó dinero de los inversores para pagarle más de dos millones de dólares, lo que había acordado. Además de los bienes inmuebles, Jacqueline Burkhalter recibió al menos US$1.232.300 en transferencias de efectivo adicionales de Drive Planning y otros US$2.122.018 en transferencias de la demandada de resarcimiento, The Burkhalter Ranch.
La denuncia de la SEC nombró a la ex esposa de Burkhalter – Jackie – y a varias otras empresas y propiedades propiedad de Burkhalter como demandados de reparación, argumentando que se habían beneficiado del dinero malversado en el plan que sería necesario recuperar.
Desde el 24 de mayo de 2021 hasta diciembre de 2023, Drive Planning transfirió unos dos millones de dólares a Coinbase. A partir de abril de 2023, recibió un millón 200 mil dólares millones de inversiones en criptos.
También destinó alrededor de 65 millones de dólares en comisiones a sus agentes de ventas, señaló la SEC.
En junio, la Comisión de Valores le ordenó a Burkhalter que cerrara Drive Planning y dejara de aceptar más inversiones. Aceptó, pero unas semanas después pagó otra ronda de comisiones a sus agentes de ventas con dinero mal habido.
Finalmente se descubrió que el programa de inversión inmobiliaria prácticamente no utilizaba ningún software de contabilidad para gestionar el dinero que entraba y salía, y que en su lugar dependía de una hoja de cálculo básica, al mejor de Bernard Madoff.
Como medidas cautelares ante el Tribunal de Georgia, se exigiói la restitución de las ganancias mal habidas con intereses previos a la sentencia y sanciones civiles contra los demandados, y la prohibición de ejercer la función de director y funcionario contra Burkhalter, y se le retuvo el pasaporte.
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